Unijne ograniczenia w płatnościach gotówkowych

Jak poinformował portal forsal.pl Parlament Europejski zatwierdził zestaw ustaw mających wzmocnić narzędzia Unii Europejskiej w walce z praniem brudnych pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Limit płatności gotówkowych zostanie ograniczony do 10 tysięcy euro. W styczniu Rada UE i Parlament Europejski uzgodniły pierwsze kroki w kierunku zaostrzenia przepisów mających na celu zwalczanie prania brudnych pieniędzy, finansowania terroryzmu i unikania sankcji. Ograniczenie płatności gotówkowych do 10 tysięcy euro dla wszystkich państw członkowskich stanowi istotny element tych przepisów, choć kraje mogą ustalić niższe limity.

Parlament Europejski podkreśla, że nowe regulacje rozszerzają kompetencje instytucji finansowych w analizowaniu i wykrywaniu przypadków prania brudnych pieniędzy oraz finansowania terroryzmu, a także w zawieszaniu podejrzanych transakcji. W Polsce kluczową rolę w systemie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu odgrywa Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF). Zgodnie z komunikatem opublikowanym przez PE, nowy unijny limit płatności gotówkowych w wysokości 10 tysięcy euro będzie obowiązywał z pewnymi wyjątkami, takimi jak płatności między osobami prywatnymi w niekomercyjnych kontekstach oraz transakcje mające na celu przestrzeganie ukierunkowanych sankcji finansowych i unikanie ich.

Obecnie transakcje gotówkowe powyżej 10 tysięcy euro podlegają kontroli, a sprzedawca musi zweryfikować klienta pod względem pochodzenia środków i zgłosić transakcję Generalnemu Inspektoratowi Informacji Finansowej. Unia Europejska dąży do obniżenia tego limitu do 3 tysięcy euro. Zaostrzone przepisy obejmą między innymi handel biżuterią, luksusowymi pojazdami, prywatnymi samolotami i statkami. Polski rząd popiera te zmiany. "Polska konsekwentnie popierała to rozwiązanie w trakcie procesu legislacyjnego dotyczącego AMLR (rozporządzenie dotyczące zapobiegania praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu - red.). Stanowisko Polski pozostaje niezmienne" - odpowiedział resort finansów na pytania "DGP". Ponadto, Unia Europejska planuje wprowadzić odrębne przepisy dotyczące obrotu kryptowalutami. Giełdy i operatorzy portfeli będą zobowiązani do weryfikacji klientów i przekazywania informacji, dotyczących transakcji o wartości od 1 tysiąca euro - dodaje forsal.pl.

Nowe przepisy dotyczące płatności gotówkowych mają wejść w życie w 2027 roku.

źródło: forsal.pl

bm